# 金管會 詐騙  

今年7月，除對等關稅引發全球關注外，美國總統川普（Donald Trump）正式簽署俗稱天才法案的「指導與建立美國穩定幣國家創新法案」（Genius Act），推進加密貨幣監管進程，當時加密貨幣市值應聲飆破4兆美元大關，這也讓今（2025）年被成為「穩定幣（Stablecoin）元年」。對於立委關切台灣穩定幣推動期程，金管會主委彭金隆今（2）日說明，預計最快......

又有「假檢警詐騙」！新北市一名婦人今年4月遭遇假冒檢警的詐騙集團以「涉入重大詐騙案」為由，指示她變更網銀密碼、設定指定帳戶，一步步誘使她清空名下資產，包括出售股票、解約保單等，並將資金匯入所謂「金管會監管」的帳戶，不到三個半月，婦人累積多年財產遭詐騙集團轉走超過8300萬元。事後受害婦人報案並向前新北地檢署黑金組檢察官、律師何克凡求助，希望揭露詐團新型話術，......

量販業者全聯實業的子公司、全支付電子支付公司爆發盜刷事件，金管會銀行局副局長張嘉魁今（20）日表示，共40件，其中1件為特約商店疏漏，已把款項退還民眾；其餘39件為詐騙集團隨機發送釣魚電子郵件（E-Mail），因民眾把全部的身分驗證資料都提供了，難以歸責電支公司，39人恐求償無門。輿論關心全支付盜刷案金管會處理情況，張嘉魁今日傍晚於例行記者會表示，此案初步了......

金管會今（18）日發布新聞稿，提醒民眾投資詐騙常見三種類型，另外，金管會今年前9月通報Google、Meta（臉書）下架的詐騙訊息3萬3187則，較去年同期3萬9362則減少15.7%，但仍有3萬餘則之多。金管會證期局副局長高晶萍今日傍晚於例行記者會表示，國人今年前9月向金管會陳情的投資詐騙案件439件，相較2024全年941件、2023全年787件、202......

普發現金一萬元陸續匯入民眾帳戶，但詐騙集團也趁機活動。內政部最新統計顯示，與普發現金相關的詐欺案件已累計7起，手法涵蓋釣魚郵件、假冒檢警與騙取金融帳戶，其中最大財損高達367萬元。為阻擋詐騙擴散，數位發展部聯合財政部、警政署、金管會及台灣網路資訊中心（TWNIC），啟動偽冒網站「快速阻斷機制」，只要確認是假網站，即刻要求TWNIC停止網域解析，降低民眾誤點受......

詐騙橫行，國家打詐聲勢浩大，口號震天，卻總在關鍵處「打錯方向」。太子集團詐騙45億元、在台買豪宅洗錢的事件，讓社會憤慨於國家洗防體系的失靈；對比之下，政府卻把打詐力氣花在「凍結民眾帳戶」與「限制匯款」上。金管會責成各銀行凍結「低餘額」或「長期未動」帳戶，宣稱要杜絕人頭帳戶流竄，並加強跨行轉帳監管。原意或許正當，落實卻成荒誕鬧劇，薪轉戶、投資交割戶，甚至仍在使......

全民大紅包首波本周陸續入帳，普發1萬元現金自5日起依照身分證尾數分流，11日晚間6時起陸續匯入完成登記入帳者指定帳戶，今（13）日起，民眾可於普發現金官網（https://10000.gov.tw/）查詢進度；下兩周則將先後開放「ATM領現」、「郵局臨櫃領現」。值得注意的是，普發1萬元發放如火如荼之際，傳出有民眾在錢入帳後卻變成「警示戶」；另一方面，由於台灣......

全支付近期屢傳遭盜刷事件，金管會11日表示，全支付11月6日已通報重大偶發事件，最晚11月17日前提交書面報告，也呼籲民眾提高警覺，若收到詐騙集團透過釣魚信件要求輸入基本資料與OTP密碼，盡快跟電子支付機構確認，不要點選相關連結。全支付傳遭盜刷通報重大偶發，金管會：17日前交報告根據金管會統計，全支付9月代理收付金額達新台幣63.45億元，穩居電子支付龍頭寶......

虛擬資產可跨境，但真正掌控者不可能無形，如何讓金流透明才是打詐關鍵。太子集團涉入跨境詐騙與洗錢案，在台北高端住宅集中購買11戶豪宅、並在海外持有逾12萬枚比特幣的消息傳出後，社會譁然。案件揭示的不是單一犯罪模式，而是一種結合虛擬資產、不動產與多層法人架構的新型洗錢鏈條──金流跨境、資產去中心化、控制權則深藏於層層人頭與代理安排之後。這並非台灣獨有現象，而是一......

柬埔寨詐騙集團「太子集團」因跨國洗錢遭美英兩國聯手制裁，北檢日前發動搜索，查扣太子集團在台灣的資產，其中包括11戶和平大苑豪宅、29輛超跑，總金額逾45億元。對此，藍委羅智強在臉書發文砲轟，若非英美制裁，我國執法單位仍在狀況外，毫無作為，而檢調拘提25名涉案成員，最終聲押獲准4人，其餘幹部交保，集團高層特助更只以15萬元交保，就知道打詐國家隊有多麼無能。......

街口支付（JKOPay）最近再度登上新聞版面，原因卻不是創新服務，而是資安危機。高達六百萬筆用戶個資疑似外洩，從身分證影像、銀行資料到手機門號，全被傳流入暗網。更離譜的是，詐騙集團甚至冒用「資通安全署」名義行騙，讓民眾真假難辨。這不只是企業內控出問題，更是政府監理體系徹底失靈的寫照。街口支付事後強調，外流資料「皆經加密、難以重複利用」，但這樣的說法顯然難以讓......

1715萬元差點一夕歸零！桃園市平鎮區，一名 57 歲的林姓婦人，日前就因為誤信「假投資」話術，執意要將高達八位數的存款全數匯出投資土地蓋大樓，所幸行員察覺有異，立即通報員警到場協助，及時成功阻詐。投資土地能翻倍賺？「假投資」近2000萬險被騙光根據《ETtoday》、《自由時報》報導，平鎮警分局宋屋派出所所長鄒安晴的說明，林婦是聽信了一名自稱「土地仲介」人......

近期，網路社群和 YouTube 上流傳一段影片，聲稱銀行可以「合法充公」民眾的存款，尤其警告 65 歲以上長者必須知道這項「救錢秘籍」。對此，事實查核機構 MyGoPen 闢謠指出，網傳說法是內容農場散布的錯誤資訊，台灣自 2014 年起已全面廢除「靜止戶」制度，民眾的存款不會因此被銀行充公。靜止戶的錢不會消失，金管會早在 2013 年就已澄清網傳影片中提......

雖然賴政府大推的大罷免最後是以「大失敗」結局，但在全台無日不發生的「大詐騙」卻是「大成功」，短短幾年增加十多倍，今年前8月詐騙金額已超越去年全年；更不可思議的是：犯案壞人沒抓到也罷，規矩的良民倒是飽受干擾，政府打詐是該換腦袋提新對策。日前金管會緊急找來多家公民營銀行及高檢署、打詐中心的專家開會。隨著詐騙案越來越多，各種「打詐會議」當然一直不斷，但這次的會議主......

「為什麼我們台灣的打詐策略都一直往金融面呢？每次都在處理金融面，已經做到雞飛狗跳、開會開到極致，為什麼都沒有人探討數發部把網路控得怎麼樣？」不願具名的資深打詐警方感嘆。

台北市一名 40 歲的黃姓女上班族，日前接獲詐騙集團假冒金管會人員的電話，對方謊稱其證件遭冒用涉入刑案，需監管帳戶資金，以此為由詐騙得手新台幣 120 萬元。黃女直到收到反詐騙簡訊，致電金管會求證才驚覺受騙，憤而報警。謊稱監管帳戶，三度面交交付 120 萬南港分局警方調查，黃女在接獲詐騙電話後，因一時慌張，依指示透過 LINE 與詐騙集團聯繫。她在 7 月底......

近日，多名網友在社群平台 Threads 上抱怨，銀行帳戶在沒有預警的情況下遭到凍結，引發一波「帳戶凍結災情」。有網友爆料，他原本定存到期想續約，卻發現帳戶中 20 多萬元的存款被凍結，理由是「半年未使用」，讓他感到相當無奈。兩大原因恐讓帳戶凍結，臨櫃等「解凍」人潮多這波帳戶凍結的災情，主要與銀行為防詐騙推出的新政策有關。根據網友經驗，若帳戶出現以下兩種情況......

近期多家銀行因配合防堵詐騙，陸續針對「長期未交易」或「低餘額」帳戶實施凍結，卻引爆民怨。許多使用者在毫無通知的情況下，發現提款、轉帳功能遭全面限制，甚至得親自跑一趟分行才能解鎖。社群平台上充斥抱怨聲浪，許多人更直呼「災情擴大，解凍排隊超崩潰」。帳戶突遭凍結　民眾急用錢卻卡關不少網友在Threads上發文抱怨被台新銀行凍結帳戶的經歷，一名台新銀行客戶僅將帳戶作......

近期多家銀行反映，部分民眾因資金流動模式或帳戶長期未使用，轉帳給自己也可能遭遇凍結。尤其是「快進快出」的資金操作，系統自動判定異常，即便用途合理，民眾仍需逐筆提供文件說明，才能恢復交易功能。有銀行主管指出，打詐優先、料敵從嚴是為降低銀行被列警示戶的風險，但也導致民眾操作不便。久未使用、短期資金進出帳戶易遭凍結銀行內部檢討顯示，半年未動用且餘額偏低的帳戶，最容......

「辛苦繳了9年保費，總共235萬元，卻發現保單竟不存在!」最近一則新聞震驚保險圈，一位保戶信任的業務員，竟將保費挪用全都進入自己的口袋，遭新竹地方法院依偽造私文書罪，判處張男有期徒刑1年4月。3招教你識破假保單以下三招可幫助你辨識保單真偽，避免白白繳保費，讓不肖業務員污走你的錢：1.透過壽險公會的「保險存摺」查詢是否有此保單民眾可以下載壽險公會的保險存摺，確......

風傳媒獨家取得行政院內部資料，今年1至7月，金融機構詐騙警示帳戶5萬9908個，比去年同期減少12.9%，顯示銀行加強內控，有效阻止警示帳戶成長。不過詐騙集團見風轉舵，縮短洗錢流程，並轉向加密貨幣。中華郵政警示帳戶2萬1455個，仍居金融機構最高；第一銀行警示帳戶2209個，排名第八，態度最差。行政院官員表示，金融機構打詐初見成效，今年1至7月全體金融機構警......

金管會昨（11）日表示，國泰世華銀行前客服專員涉及盜刷客戶信用卡，總盜刷金額約新台幣688萬元，考量銀行未完善建立內控，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定的「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，開罰國泰世華銀1200萬元。金管會指出，國泰世華銀行因接獲客戶反映與內部清查，該行黃姓客服專員自2024年3月至2024年10月間，以職務之便......

銀行有錢卻領不出來？最近中信銀、國泰世華、台新銀等八家主要銀行紛紛下修ATM每日提款上限，有些數位帳戶甚至只能一天領出1萬元，讓不少用戶直呼現金調度更不靈活，特別擔憂外國旅遊或臨時資金需求遭遇麻煩。這波新制雖然是為了防堵詐騙，但不少人質疑實效，反倒苦了持卡人。金管會說明，ATM現金限額屬銀行自主管理，官方並未硬性設限，但同時要求業者別忘了用戶便利，不能一味緊......

金管會提醒消費者，投資型保險商品的種類及費用結構有多種型態，且投資相關風險是由保戶自行承擔、不保證獲利，消費者在投保之前，應瞭解欲投保商品的風險及各種費用結構，審慎選擇適合自己的商品。金管會曝保單簽下去前注意3件事 投資型保險商品是結合保險及投資的商品，金管會提醒消費者，投保投資型保險商品前應注意下列事項，以避免日後衍生消費爭議：確認自身保障需求投資型保......

近期假冒公務機關的詐騙案件明顯攀升，手法愈發精密，尤其是利用「未顯示號碼」的來電誘騙民眾，以帳戶涉案為由製造恐慌，冒充戶政所、警察局等機構，以身份證或健保卡被盜用為由，騙取信任，再轉接「警察」、「檢察官」，假借「監管帳戶」之名騙取鉅款。假檢警詐騙再升級，「視訊陷阱」詐騙1800萬刑事局指出，近日高雄一名從事服務業的林姓女子，因名下帳戶繼承了長輩遺產而擁有大筆......

你可以先知道：（1）民眾至金融機構辦理 50 萬元以上的交易須申報是從 2009 年就有的規定，金管會近期並沒有針對提款金額限制或大額交易頒布新規定。（2）目前贈與稅免稅額為贈與人一年 244 萬，父母不管贈與現金給多少個子女，只要在同一個年度內不超過 244 萬，就可免辦贈與稅申報。 網傳「從 6 月開始要注意」、「如果提款超過這個金額，您可能會收到國稅......

詐騙問題已成台灣新型國安危機，金融機構聯手防堵不可或缺，《風傳媒》10日下午舉辦「反詐新戰術2.0：剖析詐騙內幕」論壇，由社長王學呈開場，並邀請身兼行政院打詐指揮中心指揮官的內政部政務次長馬士元，及金融監督管理委員會銀行局長童政彰致詞。台灣人壽幕僚長許鴻儒表示，社會極端化與科技監管不易的風險交互影響，是金融詐騙不容忽視的警訊，而詐騙造成巨大財損，金......

日前台灣金融界的集體動作，讓我們重新認識了「自然人憑證」的真實定位，這張曾經被政府高舉為數位身分證明書的關鍵技術，今日竟落得被各大銀行齊聲拒絕、視為風險源頭。台灣在數位轉型道路上的標誌性工具，已非昔日神聖不可侵犯的象徵，而更像是一張「詐騙者的通行證」，不再是民眾進入數位社會的鑰匙，而是人頭帳戶生產線的原料之一。這場由詐騙催化、制度失靈加持的荒謬劇，不只讓自然......

金管會昨（3）日公布，自2023年4月10日啟動投資詐騙廣告蒐報機制起，截至今年5月底止，金管會及證券周邊單位累計蒐報網路投資詐騙廣告已逾9.4萬件，而5月單月蒐報3710件，寫15個月以來新低。金管會重申「三個不會」，請民眾提高警覺、共同防詐。台灣詐騙新招！蒐報逾9.4萬件為打擊詐騙，金管會2023年邀Meta、Google研商投資詐騙廣告蒐報機制，達成「......

北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些......

近年詐騙案件頻傳，且手法日新月異，政府積極打詐仍難以全面防治，據統計，去（2024）年最受詐騙集團「青睞」的金融機構，中華郵政慘淪為「榜首」。此外，值得注意的是，警示帳戶數逐年飆升，去年經通報的警示帳戶已逼近15萬個，為強化防詐機制，金管會日前新增2大監控指標。

台灣又有新詐騙手法！內政部警政署打詐儀錶板統計，光昨（3）日短短一天，受理詐騙案件數就有230件，財產損失金額就高達2億4千487萬，金管會近日進一步公開2025年2大類新型詐騙手法，民眾需要多加注意。

近年來，銀行行員涉嫌協助詐團的案例屢見不鮮，然而，桃園地檢署於近日起訴的「臺銀夫妻檔行員自組詐團」案件，卻讓人不禁疑惑：究竟是什麼樣的制度漏洞，使得行員不只是「被吸收」，甚至能在體制內自立門戶、大撈一筆？金管會對金融機構的日常監理與稽核，看似規模龐大、手段完備，卻在「關鍵時刻」顯得格外蒼白無力。

證交所表示，近期接獲多起民眾舉報，有詐騙集團於抖音、臉書等平台，假借「台灣證券」員工名義，並以證交所官方網站取信於投資人，要求提供存摺及身分證等個人資料，這些都是詐騙集團的手法，呼籲投資人切勿上當受騙。

詐騙手法不斷推陳出新，金管會統計今年截至10月，接獲的投資詐騙陳情就高達近700件；台北市警察局日前也公布，光是10月詐騙財損，北市就超過20億元。為此，九大公股銀行宣布暫停投放「非實名制社群平台廣告」，盼能避免民眾財產安全陷於高度風險。

隨著詐騙技術不斷翻新，連網站都以假亂真。2024年適逢多家企業陸續掛牌上市，詐騙集團便以「特殊管道優先申購」為誘餌，騙取民眾透過指定帳戶緊急匯款，否則將面臨違約處分。金管會特別針對此類詐騙手法提出警告，呼籲民眾提高警覺。

近年詐騙事件頻傳，手法日新月異，甚至「畫風精美」到與真實網站別無二致，再加上今（2024）年諸多新股陸續上市，就有詐騙集團趁機宣稱「使用專用通道可不限數量優先申購股票」，並通知民眾抽中股票須馬上匯款至指定帳戶，否則將有違約情事。對此，金管會也出面示警，提醒民眾上述為詐團手法，切勿受騙上當。

投資詐騙花樣翻新，金管會主任秘書尚光琪今（7）日表示，首次發現有詐騙集團對民眾發出偽造金管會公文形式的「違約申報通知書」，可能是今年10月新股抽籤較多，提醒民眾切勿相信。

立法院財政委員會今（30）日邀請金管會主委彭金隆報告業務概況並備詢，國民黨立委吳宗憲表示，有8成的台灣人將虛擬貨幣投資在國外的交易所，但受金管會監管的外國虛擬資產業者只有1家，「國外交易所根本是化外之地。」更痛批金管會是「消極的不管理」，無法從前端掌握案件，更無法替人民追回被詐騙的金錢。

許多人平常都會打遊戲紓壓、也常課金一波，而近年來遊戲點數詐騙老梗層出不窮，但一天到晚還是有人受騙。銀行公會為了強化打詐，日前研擬把單筆達3000元以上的遊戲點數刷卡消費，延遲24小時後生效，但引爆業者和民眾反彈，當時就有網友大喊，都等到遊戲要輸了還沒儲值好。如今，這件事有了轉機。

聯邦銀行高層表示，有關媒體報導「聯邦銀2主管再爆勾結詐團！又騙翁5000萬17人落網」，經查報載之案件，為2023年舊案，相關缺失巳全數完成改善，且未再有檢調搜索之情事。

富邦金控副董事長曾銘宗今（14）日出席富邦金舉行的鷹眼識詐聯盟成果發表暨論壇，會後接受媒體聯訪時談到自己被詐騙的經驗，「我那天整天心情極度壞掉」；最近也有親友被騙了不少金額，原本已經退休又得重新出來就業。

金管會力推安養信託8年成效不彰，專家認為核心原因出在兼營，呼籲政府應該鼓勵專營。金管會銀行局局長莊琇媛表示，若有人很有意願向銀行局申請設立信託公司，金管會可以考慮，是否下修實收資本額至少須為20億元的規範。

詐欺犯罪手法的轉變相當快速，詐團洗錢的方式更是日新月異，而在這些的轉變下，唯一不變是「人頭帳戶」，從早期的賣簿子演變到現在的騙、賣併行，在這樣的情形下，許多的詐欺人頭戶(詐欺幫助犯)在警方調查移送到地檢署後，多是不起訴的狀況，修正洗錢防制法後，新設立的「告誡」的制度，第15條之2告誡新制及無正當理由交付、提供帳戶（號）罪施行後，對過去無法以幫助詐欺罪、幫助洗錢罪定罪之無正當理由交付、提供金融帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務之事業或第三方支付服務業申請之帳號者，一律由警察機關裁處告誡，另就賣帳戶（號）、一行為交付3個以上帳戶（號）或告誡後5年以內再犯者，科以刑責。除了告誡的新制度外，高檢署再一系列的開會討論後，改以人頭帳戶的被告作為移送主體，在警方先做一次整合，匯集到被告戶籍地的地檢署後再進行一次整合，進行「全國總歸戶」後，檢警就能一次性吸納相關案件。然而在新的政策實施後，不少的警察機關也是被這些第一層人頭戶、告誡所拖垮，刑事單位更出現了出走潮，追根究柢仍是被這些「人頭戶」壓垮了。

立法院司法法制委員會今（9）日邀請司法院、法務部及金融監督管理委員會機關代表進行專題報告並備質詢。檢察官出身的國民黨立委吳宗憲質詢時指出，近來詐騙越發猖獗，當受害人將現金轉進詐騙集團的帳戶，便會隨即被轉至第2、3層帳戶才落入詐騙首腦手中，然而檢調抓出第1層帳戶後，金管會竟從不追查後續的帳戶，導致被害人無法拿回受騙的錢。

詐騙集團又有洗錢新招！日前刑事局披露，花蓮市代會主席李振瑋租用入金機掩護贓款，初步估計非法資金流超過8000萬台幣，金管會也關注此起詐騙案是否有銀行涉入。

台灣詐騙案猖獗，先前im.B借貸平台假債權詐騙案受害者眾多，民眾黨立法院總召黃國昌25日質詢金管會主委黃天牧時直言，若不法吸金永遠要等到檢調後處理，等於這樣的風險會繼續存在。對此，黃天牧回應，已成立徵信中心，讓P2P業者在過程中可以得到詳細資訊。

金管會將金融教育宣導列為「普惠金融」的重要衡量及觀察指標，每年在全台368鄉鎮進行金融知識宣導活動，覆蓋率達到100%。然而，諷刺的是，許多剛滿18歲的金融小白，被詐騙集團、融資公司盯上，成為推動普惠金融的一大破口。

兆豐證券發布新聞稿指出，根據統計，去（2023）年投資詐欺在各類型詐欺犯罪中增加最多，許多民眾身陷其害。隨著農曆新年消費高峰期到來，兆豐證券提醒民眾更要小心看緊荷包，用三不口訣強化自身防詐免疫力。

「ACE將打造台灣區塊鏈新生態，推動台灣成為亞洲區塊鏈第一中心！」這是前ACE數位資產交易所總經理潘奕彰，2018年在「全球區塊鏈智慧應用論壇」發下的豪語。然而這家自許為「第一家合法虛擬貨幣交易所」的虛擬貨幣交易所，成立不久捲入了「千蕎團隊」詐騙洗錢案，該交易所董事潘奕彰、林婉榆遭收押禁見，ACE在第一時間與二人劃清界限。不過「幣圈」這幾年發生的投資詐騙、洗錢案件並不止這一樁，尷尬的是，該集團成立的「ABA亞洲區塊鏈加速器」，是經濟部2018年第一個輔導補助的區塊鏈集團。